資產配置進取
EB1904
當前凈值( 2020-01-16 )
1.8656
歷史業績
起點金額
20萬元
風險等級
高風險
  • 產品管理人:光大銀行
  • 遞增金額
  • 產品種類
  • 1千元
  • 開放式凈值型
  • 幣種
  • 下一申購日
  • 人民幣

  中國光大銀行陽光資產配置計劃——進取組合

  產品說明書

  重要須知:

  本理財產品是高風險投資產品,您的本金可能因市場變動而蒙受重大損失,您應充分認識投資風險,謹慎投資:

  一、本理財產品說明書與編號為EB1904的《中國光大銀行資產管理類理財產品協議書》共同構成完整的不可分割的理財合同。本理財產品說明書在法律許可的范圍內由中國光大銀行負責解釋。

  二、銀行銷售的理財產品與存款存在明顯區別,具有一定的風險。本產品涉及的主要風險包括市場風險、流動性風險、管理風險、政策風險、信息傳遞風險等。

  三、本理財產品為非保本浮動收益類理財產品,存在本金損失的可能。本理財產品的任何預期收益、預期最高收益、預計收益、測算收益或類似表述均屬不具有法律約束力的用語,不代表投資人可能獲得的實際收益,亦不構成中國光大銀行對本理財產品的任何收益承諾。

  四、根據中國銀監會關于無投資經驗及有投資經驗投資人的相關要求,本產品適合有投資經驗的投資人。

  五、光大銀行鄭重提示:在購買本理財產品前,請投資人應確保自己完全明白該項投資的性質和所涉及的風險,詳細了解和審慎評估該理財產品的資金方向、風險類型及預期收益等基本情況,在慎重考慮后自行決定購買與自身風險承受能力和資產管理需求匹配的理財產品。

  六、中國光大銀行有權根據相關法律和國家政策規定,或根據市場情況,對本說明書中已約定的投資范圍、投資品種、投資比例以及收費項目、條件、標準和方式進行調整,并將于調整生效前5個銀行工作日通過中國光大銀行門戶網站(http://www.wnpxai.tw)予以公布或通過與投資人約定的聯系方式進行通知。若本理財產品的投資人不接受上述調整,則在相關調整生效前可通過中國光大銀行營業網點或網上銀行提前贖回本產品;若本理財產品投資人未在規定時間內進行提前贖回本產品,則視為本理財產品投資人對相關調整無異議且同意在調整后繼續持有本理財產品。

  七、在購買本理財產品后,投資人應隨時關注該理財產品的信息披露情況,及時獲取相關信息。

  八、測算收益不等于實際收益,投資須謹慎。

  九、投資人與中國光大銀行簽署理財產品協議書等銷售文件后,中國光大銀行在劃款時,不再通過任何方式與投資人進行最后確認,直接劃款。

  內部風險評級:★★★★☆(四星半)適合進取型(含)以上投資人投資,適合投資策略為積極進取。同時,根據中國銀監會關于無投資經驗及有投資經驗投資人的相關要求,本產品適合有投資經驗的投資人。

產品風險星級

風險程度

適合的投資人

適合投資策略

謹慎型

風險控制

★★

較低

穩健型

穩健發展

★★★

平衡型

均衡成長

★★★★

較高

進取型

積極進取

★★★★★

激進型

風險承受

  一、產品基本條款:

  1. 產品名稱:陽光資產配置計劃——進取組合

  2. 產品編號:EB1904(理財產品登記編碼:C1030309000004)

  3. 發行人/管理人:中國光大銀行(以下簡稱“光大銀行”)

  4. 投資顧問:中國光大銀行、華夏基金管理有限公司、嘉實基金管理有限公司

  5. 資產受托人:中國對外經濟貿易信托有限公司

  6. 受托管理資產托管銀行:中國光大銀行

  7. 募集幣種:人民幣

  8. 產品單位份額面值:人民幣1元整

  9. 產品發行價格:面值發行,人民幣1元整

  10. 產品成立日期:2009年5月15日

  11. 產品存續期:無特定存續期限

  12. 產品類型:契約型開放式

  13. 受托管理資金金額起點:個人投資人為人民幣20萬元,并以人民幣1千元的整數倍數遞增;機構投資人為人民幣10萬元,并以人民幣1萬元的整數倍數遞增。

  14. 募集資金上限:本產品募集資金量上限為20億元人民幣,若募集資金達到20億元人民幣,則本產品募集期提前結束。

  15. 最低持有份額:個人投資人為1千份;機構投資人為1萬份。

  16. 稅收規定:本產品光大銀行不承擔代扣繳相關稅費的義務。

  二、產品釋義

  1. 陽光資產配置計劃:指光大銀行根據國家有關法律、法規、政策和投資人的投資意愿,按照投資人與光大銀行共同約定的大類資產配置比例及投資管理原則,將投資人委托的資金在境內外貨幣市場、資本市場進行各類型金融工具的組合投資操作,以實現所委托資金投資效益最大化的業務。

  2. 本計劃/計劃:指按照投資人與光大銀行簽署的《中國光大銀行資產管理類理財產品協議書》和本說明書所設立的陽光資產配置計劃系列產品,該系列共有五支產品,對應五種資產配置方案,基本信息如下:

產品組合

產品募集資金分配比例 

產品風險星級

風險程度

權益類信托

固定收益類信托

穩健組合

0%

100%

★★

較低

增利組合

20%

80%

★★★

中等

平衡組合

50%

50%

★★★

較高

進取組合

80%

20%

★★★★

激進組合

100%

0%

★★★★★

  注:★為一顆星,☆為半顆星。

  光大銀行將嚴格按照上表中的“產品募集資金分配比例”對產品的募集資金在權益類信托計劃和固定收益類信托計劃之間進行分配,以達到根據風險及收益屬性配置大類資產滿足投資人多元化投資需求的目的。

  本計劃支持產品之間的相互轉換,投資人可根據自身需要在本計劃內各產品之間進行轉換操作,具體操作方法請參見本產品說明書第六部分“產品的轉換”。

  3. 本產品/產品:指陽光資產配置計劃——進取組合,適合進取型投資人,適合投資策略為“積極進取”。

  4. 固定收益類信托計劃:光大銀行代理投資人委托中國對外經濟貿易信托有限公司所設立的并由光大銀行擔任投資顧問的主要投資標的為人民幣債券、準債券或現金類資產的信托計劃,具體投資范圍參照本產品說明書第三部分“本產品募集資金的大類資產配置比例及投資范圍”。

  5. 權益類信托計劃:光大銀行代理投資人委托中國對外經濟貿易信托有限公司所設立的并由華夏基金管理有限公司和嘉實基金管理有限公司擔任投資顧問的主要投資標的為境內市場公開掛牌交易或已經公開發行并即將公開掛牌交易的證券產品的信托計劃,具體投資范圍參照本產品說明書第三部分“本產品募集資金的大類資產配置比例及投資范圍”。中國光大銀行有權根據投資業績表現變更投資顧問,并至少在投資顧問實際變更前1個月進行信息披露公告。

  6. 受托管理資金:指投資人委托并交付光大銀行進行管理的初始本金。

  7. 受托管理資產:指投資人委托光大銀行代其運作和管理受托管理資金所形成的各項資產的總和。

  8. 銀行工作日:指國內法定銀行工作日。

  9. 交易所工作日:指中國證券市場的法定交易日。

  10. 產品預約期:每個開放日前30個自然日至開放日當日9:30之前為預約期。

  11. 首次投資:投資人在購買本產品時,如果持有本產品累計份額數為0且無已發起待確認的購買交易(不含預約申購),則認定為首次投資,首次投資購買金額須大于等于本產品起點金額。

  12. 權益登記日:指登記產品份額持有人按其所持產品份額享有產品收益分配權利的工作日。

  三、本產品募集資金的大類資產配置比例及投資范圍

  本計劃募集資金的20%將投向由中國光大銀行代理投資人委托中國對外經濟貿易信托有限公司所設立的固定收益類信托計劃;本計劃募集資金的另外80%將投向由中國光大銀行代理投資人委托中國對外經濟貿易信托有限公司所設立的權益類信托計劃。

  (一)固定收益信托計劃的投資范圍:

  1. 投資的債券類產品主要包括:

  國債、金融債、央行票據、企業債、公司債、次級債、可轉換債券(含分離交易可轉債)、短期融資券、中期票據、資產支持證券、債券回購、銀行存款等信用級別在AA級以上產品(短期融資券A-1)。

  2. 投資的準債券類產品主要包括:

  固定收益類理財產品:指光大銀行或其他國內金融機構發行的高信用等級固定收益產品;

  資產證券化產品:指銀行信貸資產或銀行票據資產剝離等非市場化投資產品;

  結構式信托產品:指由境內信托公司發行的并由列后資金進行信用增級或風險緩釋的結構化信托計劃的優先受益權;

  股權類產品:本產品所投資的固定收益信托計劃不直接從二級市場買入股票、權證等權益類資產,但可以參與一級市場新股申購或增發、配售新股,并可持有因可轉債轉股所形成的股票、因所持股票所派發的權證以及因投資可分離債券而產生的權證等;

  法律法規或中國銀監會允許投資的其他準債券類品種。

  (二)權益類信托計劃的投資范圍:

  本產品所投資的權益類信托計劃將投資于在交易所公開掛牌交易或已經公開發行并即將公開掛牌交易的證券產品,具體包括:A股股票、滬深交易所和銀行間市場的債券(國債、企業債、可轉債等債券資產)及債券回購、權證、封閉式基金、從交易所市場買賣指數型LOF與ETF的流通份額、開放式基金,以及商業銀行或其他國內金融機構發行的高信用等級固定收益產品、現金資產等。

  (三)投資范圍的變更:

  本產品的上述投資范圍將有可能隨國家法律法規及監管政策的變化而產生變化,如投資范圍等發生變化,產品管理人將通過光大銀行門戶網站(www.wnpxai.tw)進行公告。

  四、本產品的募集

  1. 募集方式:募集期內光大銀行將在各營業網點面向個人投資人和機構投資人發售本產品。

  2. 募集對象:中華人民共和國境內個人投資人和機構投資人(法律、法規和有關規定禁止購買者除外)。

  3. 募集期限:本產品的實際募集期限為自募集期開始日起到產品公告成立日止的時間段,發行人有權根據實際募集情況提前或延后產品成立日期,產品募集期限最長不超過1個月。

  4. 募集金額上限:人民幣20億元整,募集金額達到上限則產品募集期自動終止。

  5. 認購費率:本產品的認購費率如下:

金額(含認購

前端認購費率

100萬元以下

0.80%

100萬元-500萬元(含100萬元)

0.65%

500萬元-1000萬元(含500萬元)

0.40%

1000萬元以上(含1000萬)

1000

  6. 認購份額的計算: 本產品采用金額認購方法,產品的認購金額包括認購費用和凈認購金額。前端認購時計算方法如下:

  凈認購金額=認購金額/(1+前端認購費率)

  前端認購費用=凈認購金額×前端認購費率

  認購份額=凈認購金額/產品份額面值

  產品份額以四舍五入的方法保留到小數點后兩位。

  7. 認購的限額:投資人在募集期內可以多次認購,已經由系統處理并確認的認購申請不得撤銷。個人投資人的初次認購金額均不低于人民幣20萬元,后續單筆認購金額須高于人民幣1千元;機構投資人的初次認購金額均不低于人民幣100萬元,后續單筆認購金額須高于人民幣1萬元;認購期間單一投資人的累計認購規模沒有限制;如投資人在認購期內多次認購,則認購費用按合并金額的費率分筆計算。

  8. 募集期間資金處理方式:本產品募集期間募集的資金存入專門賬戶,在產品募集結束前任何人不得動用。

  9. 募集資金利息的處理方式:募集資金利息在產品公告成立后歸入產品財產,并自動轉為產品份額歸投資人所有。

  五、本產品份額的申購與贖回

  1. 申購與贖回的操作

  (1) 自本產品成立滿1個月之后的每個月的15日為產品開放申購日(如遇非交易所工作日則自動順延至下一交易所工作日)。投資人可以在產品的開放申購日通過光大銀行各營業網點或網上銀行辦理產品的申購,但不能辦理產品的贖回,業務辦理截止時間為開放申購日當日北京時間15:00。

  (2) 自本產品成立滿3個月之后的每個月的15日為產品開放日(如遇非交易所工作日則自動順延至下一交易所工作日)。投資人可以在產品的開放日通過光大銀行各營業網點或網上銀行辦理產品的申購或贖回,業務辦理截止時間為開放日當日北京時間15:00。

  (3) 投資人可以在產品成立滿1個月之后通過光大銀行各營業網點辦理預約申購;在產品成立滿3個月之后通過光大銀行各營業網點或網上銀行辦理預約申購以及預約贖回。投資人可在產品預約期內預約申購或預約贖回,即委托光大銀行在約定的產品開放日,按約定的金額(或份額)申購或贖回本產品。預約截止時間是開放日當日北京時間9:30,9:30之后可正常發起申購贖回,在預約發起日閉市之前可進行預約交易撤銷。光大銀行將根據投資人的預約情況,在產品開放日當日9:30按預約先后順序自動發起申購或贖回的操作,已預約的投資人無需在開放日(開放申購日)當日再次到各營業網點辦理。

  (4) 機構投資人辦理預約購買時,光大銀行將檢查投資人活期賬戶資金是否足額,開放申購日光大銀行將自動扣款,投資人賬戶資金不足將導致購買失敗。

  (5) 個人投資人僅能用陽光卡購買,個人投資人活期賬戶+定存寶賬戶資金充足,預約理財產品時相應的預約資金將實時封閉在對應的活期賬戶和定存寶賬戶(優先封閉活期賬戶資金),預約資金在封閉期(交易日至收益起始日)不可用。

  (6) 本產品個人投資人活期賬戶不足,活期寶理財產品賬戶中有充足資金時,預約投資人購買本理財產品,視為同意將相應金額的活期寶理財產品部分或全部提前終止(以1萬的整數倍回款,當活期寶賬戶余額小于起點金額時全額回款),活期寶理財產品部分或全部提前終止后,相應資金轉入活期賬戶,中國光大銀行同時對預約資金進行封閉,該筆理財預約成功。

  (7) 對于個人投資人,在產品收益起始日,中國光大銀行根據理財銷售文件對預約資金進行解控、并扣劃約定金額到理財賬戶,自動為投資人辦理本產品的投資。

  (8) 個人投資人有權在本產品說明書中指定的預約購買期,通過理財銷售文件約定的途徑辦理本產品的預約購買或取消預約購買,本產品封閉金額將根據最終產品預約金額進行實時增減。

  (9) 投資人在開放日(開放申購日)當日辦理申購時,采用全額繳款方式,投資人交付全額款項后,申購申請即轉為正常受理;投資人采用預約申購時,若申購資金在約定日當日9:30之前未全額到賬則申購不成功,申購不成功或無效則不進行扣款。雙方簽訂的本次申購協議自動終止。

  (10) 投資人贖回資金將在產品開放日后8個交易所工作日內劃到投資人指定賬戶,產品開放日后至投資人本金和收益劃到投資人指定賬戶之前為清算期,清算期不計息。

  2. 申購與贖回的原則

  (1) 未知價原則,即產品的申購與贖回價格以申請日當日收市后計算的產品單位份額凈值為基準計算;

  (2) 產品采用金額申購和份額贖回的方式,即申購以金額申請,贖回以份額申請;

  (3) 當日的申購與贖回申請可以在當日交易結束時間前撤銷,在當日的交易時間結束后不得撤銷;

  (4) 預約購買、預約贖回交易可在預約交易發起日15:00前撤銷;

  (5) 產品管理人在不損害產品份額持有人權益的情況下可更改上述原則,但最遲須在新的原則實施前三個工作日予以公告。

  (6) 個人投資人在辦理預約購買的撤單業務時需保證賬戶資金沒有提前解控且卡狀態正常,否則撤單將失敗。

  3. 申購與贖回申請的確認與通知

  正常情況下,本產品發行人將在每個產品開放日后3個交易所工作日內為投資人申購贖回預約交易的有效性進行確認,投資人可在每個產品開放日后第4個交易所工作日起到光大銀行各營業網點、網上銀行或電話銀行查詢申購、贖回的確認情況。

  4. 申購與贖回的限制

  (1) 個人投資人申購(預約申購)金額以1千元整數倍遞增,申購時若為首次投資,申購金額不得少于人民幣20萬元,追加投資不得少于1千元;機構投資人申購(預約申購)金額以1萬元整數倍遞增,申購時若為首次投資,申購金額不得少于人民幣20萬元,追加投資不得少于1萬元。

  (2) 產品份額持有人在銷售機構贖回時,個人投資人每次贖回申請不得低于1千份產品份額,產品份額個人持有人贖回時或贖回后保留的產品份額余額不足1千份的,在贖回時需一次全部贖回;機構投資人每次贖回申請不得低于1萬份產品份額,產品份額的機構持有人贖回時或贖回后保留的產品份額余額不足1萬份的,在贖回時需一次全部贖回。若贖回后投資人剩余份額不足產品最低持有份額,光大銀行將強制贖回投資人全部份額。

  (3) 產品發行人在不損害產品份額持有人權益的情況下可以根據實際情況對以上限制進行調整,最遲在調整生效前3個銀行工作日進行信息披露公告。

  5. 申購份額的計算

  申購本產品采用前端收費模式,即在申購產品時繳納申購費,計算方法如下:

  凈申購金額=申購金額/(1+前端申購費率)

  前端申購費用=凈申購金額×前端申購費率

  申購份額=凈申購金額/申購當日產品份額凈值

  申購費以四舍五入方式保留到小數點后兩位。申購份額以四舍五入方式保留到小數點后兩位。

  6. 贖回金額的計算

  本產品的贖回金額為贖回總額扣減贖回費用。其中,

  贖回總額=贖回份數×贖回當日產品份額凈值

  贖回費用=贖回總額×贖回費率

  贖回金額=贖回總額-贖回費用

  贖回金額以四舍五入的方法保留至小數點后二位。

  7. 產品份額凈值的計算公式

  各開放日的產品份額凈值在當天收市后計算,并在產品開放日后第4個銀行工作日內公告。遇特殊情況,可以適當延遲計算或公告。計算公式:開放日產品份額凈值=開放日產品資產凈值/開放日產品份額的余額數量。

  8. 產品申購與贖回費用

  產品申購費用由申購人承擔,不列入產品資產,用于產品的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用。本產品申購費率率如下:

金額(含申購費)

前端申購費率

100萬元以下

1.05%

100萬元-500萬元(含100萬元)

0.70%

500萬元-1000萬元(含500萬元)

0.50%

1000萬元以上(含1000萬)

1000

  產品贖回費用由贖回人承擔,全部為發行人傭金收入。本產品贖回費率按持有期分檔如下,并采取先進先出法計算:

持有期

贖回費率

小于365

0.50%

365天(含)或以上

0.00%

  9. 拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形及處理

  (1) 除下列情形外,管理人不得拒絕接受或暫停接受投資人的申購申請:

  a. 不可抗力的原因導致產品無法正常運作;

  b. 證券交易場所依法決定臨時停市,導致產品管理人無法計算當日產品資產凈值;

  c. 產品資產規模過大,管理人無法找到合適的投資品種,或繼續接受申購可能對產品業績產生負面影響,從而損害現有產品份額持有人的利益;

  d. 當產品管理人認為某筆申購申請會有損于其他產品份額持有人利益時,可拒絕該筆申購申請;

  e. 法律、法規規定認定的其他情形。

  如果投資人的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項本金將全額退還給投資人。

  (2) 除下列情形外,管理人不得拒絕接受或暫停接受投資人的贖回申請:

  a. 因不可抗力導致產品管理人不能支付贖回款項;

  b. 證券交易場所依法決定臨時停市,導致產品管理人無法計算當日產品資產凈值;

  c. 本產品連續兩個開放日以上發生巨額贖回;

  d. 法律、法規規定認定的其它情形。

  10. 巨額贖回的認定及處理

  (1) 巨額贖回的認定

  在產品的單個開放日,產品贖回有效申請份額總數(含產品之間轉換過程中本產品的有效轉出份額)扣除申購有效申請份額總數(含產品之間轉換過程中本產品的有效轉入份額)后的余額超過上一日產品總份額的10%時,為巨額贖回。

  (2) 巨額贖回的處理方式

  出現巨額贖回時,產品管理人可以根據本產品當時的資產組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。

  a. 接受全額贖回:當產品管理人認為有能力兌付投資人的全部贖回申請時,按正常贖回程序執行。

  b. 部分延期贖回:當產品管理人認為兌付投資人的贖回申請有困難,或認為兌付投資人的贖回申請可能會對產品的資產凈值造成較大波動時,產品管理人在當日接受贖回比例不低于上一日產品總份額10%的前提下,對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;未受理部分除投資人在提交贖回申請時選擇將當日未獲受理部分予以撤銷者外,延遲至下一開放日辦理。轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優先權并將以該下一個開放日的產品份額凈值為基準計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為止。

  (3)本產品連續兩個開放日以上(含本數)發生巨額贖回,如產品管理人認為有必要,可暫停接受贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但不得超過正常支付時間20 個交易所工作日,并進行公告。

  六、產品的轉換

  1. 產品間轉換:

  產品轉換是指產品份額持有人按產品管理人規定的條件申請將其持有的某一產品(包括本產品)的產品份額轉為產品管理人管理的、由同一注冊登記機構辦理注冊登記的其他產品(包括本產品)的產品份額的行為。本產品的轉換范圍為陽光資產配置計劃系列產品,即:陽光資產配置計劃——穩健組合、陽光資產配置計劃——增利組合、陽光資產配置計劃——平衡組合、陽光資產配置計劃——進取組合、陽光資產配置計劃——激進組合。

  2. 產品轉換申請人的范圍:

  任何產品的持有人均可以按照《產品說明書》的規定申請和辦理產品轉換。

  3. 產品轉換辦理方式:

  產品轉換將通過光大銀行各營業網點柜臺及網上銀行系統進行辦理。

  4. 產品轉換受理時間:

  產品成立滿3個月后,投資人可以在產品開放日辦理產品之間的轉換,投資人辦理產品間轉換的具體時間為產品開放日15:00之前。非開放日不能辦理產品之間的轉換業務,產品之間的轉換業務不能進行預約。若出現時間更改或其它原因,產品管理人將視情況進行相應的調整并公告。

  5. 產品轉換費用

  本期次內各產品之間的轉換費率為0%。

  6. 產品轉換公式

  (1) 產品的轉換公式為:

  A=[B×C×(1-D)]÷E

  其中,

  A 為轉換入的產品份額數量;

  B 為轉換出的產品份額數量;

  C 為轉換當日轉換出產品份額凈值;

  D 為轉換費率;

  E 為轉換當日轉換入產品份額凈值。

  轉入份額按照四舍五入的方法保留小數點后兩位。

  (2) 產品管理人在不損害各產品份額持有人權益的情況下可更改上述公式,

  但應最遲在新的公式適用前3 個工作日予以公告。

  7. 產品轉換的程序

  (1) 產品轉換的申請方式

  產品份額持有人必須根據產品發行人規定的手續,在開放日的交易時間段內提出產品轉換申請。

  (2) 產品轉換申請的確認

  產品管理人應以收到產品轉換申請的當天作為產品轉換申請日(T 日),并在T+3 工作日對該交易的有效性進行確認。投資人可在T+4 工作日及之后到光大銀行各營業網點、網上銀行或電話銀行進行成交查詢。

  8. 產品轉換的數額限制

  產品轉換按照份額進行,申請轉換份額精確到小數點后兩位,單筆轉換份額不得低于1000 份。

  9. 產品轉換的注冊登記

  1)產品投資人提出的產品轉換申請,在當日交易時間結束前可以撤銷,交易時間結束后即不得撤銷。

  2)產品份額持有人申請產品轉換成功后,產品注冊登記機構在T+3 工作日為產品份額持有人辦理相關的注冊登記手續。

  3)產品管理人可在法律法規允許的范圍內,對上述注冊登記辦理時間進行調整,并最遲于開始實施前3 個交易所工作日予以公告。

  10. 首次投資限制

  投資人辦理該產品轉入業務時,若為首次投資,轉換金額須大于產品受托管理資金金額起點。

  11. 拒絕或暫停產品轉換的情形及處理方式

  除非出現如下情形,產品管理人不得拒絕或暫停接受各產品份額持有人的產品轉換申請:

  a. 因產品之間轉換或贖回引發巨額贖回的情形,將按照巨額贖回的處理原則與方法進行處理。

  b. 不可抗力;

  c. 證券交易場所依法決定臨時停市,導致產品管理人無法計算當日產品資產凈值;

  d. 產品管理人認為可能有損于現有產品份額持有人利益的某筆轉換申請;

  e. 法律、法規規定或中國證監會認定的其他情形。

  如果產品份額持有人的產品轉換申請被拒絕,產品份額持有人持有的原產品份額不變。

  七、產品的收益分配

  1. 產品收益包括:

  a. 買賣證券差價;

  b. 產品投資所得紅利、股息、利息;

  c. 銀行存款利息;

  d. 已實現的其他合法收入。

  2. 產品凈收益

  產品凈收益為產品收益扣除按照國家有關規定及合同約定可以在產品收益中扣除的費用后的余額。

  3. 收益分配原則

  (1) 每一產品份額享有同等分配權;

  (2) 產品投資當期出現虧損,則不進行收益分配;

  (3) 產品當年收益應先彌補上一年度虧損后,才可進行當年收益分配;

  (4) 產品收益分配后產品份額凈值不能低于面值;

  4. 收益分配方式

  收益分配方式為現金分紅和紅利再投資兩種,本產品默認的收益分配方式為現金分紅,投資人可在光大銀行各營業網點、網上銀行變更收益方式。收益分配的具體方式以投資人在權益登記日之前(含)最后一次選擇并經注冊登記機構成功確認的收益分配方式為準。

  八、產品的提前終止與清算

  本計劃存續期內如遇國家金融政策重大調整,影響本計劃正常運作時,或計劃總份額連續90個交易所工作日低于3000萬份,或計劃資產凈值連續90個交易所工作日低于人民幣3000萬元,根據資產受托人要求,光大銀行有權提前終止本計劃。產品終止后管理人將按照清算后的產品資產凈值按持有份額比例對投資人進行分配,分配后的資金將于產品公告終止后15個交易所工作日內劃入投資人指定賬戶。

  九、產品相關費用

  (一) 與產品運作有關的費用

  1. 本產品所投資的固定收益類信托計劃相關運作費用

  (1)投資顧問費

  固定收益信托計劃的投資顧問費每日計提,按月支付。

  投資顧問費按前一日管理資產凈值的0.6%年費率計算,由投資管理人收取。計算方法如下:

  H=E×0.6%÷當年天數;H為每日應計提的投資顧問費;E為前一日的產品資產凈值。

  若當日信托累計凈值低于初始發行份額面值1元,則當日計提投資顧問費率為零。

  (2)信托管理費

  信托管理費每日計提,按月支付。

  信托管理費按前一日管理資產凈值的0.2%年費率計算,由受托人收取。計算方法如下:

  H=E×0.2%÷當年天數;H為每日應計提的信托管理費;E為前一日的產品資產凈值。

  (3)信托的托管費

  信托托管費每日計提,按月支付。

  信托托管費按前一日管理資產凈值的0.15%年費率計算。計算方法如下:

  H=E×0.15%÷當年天數;H 為每日應計提的信托托管費;E為前一日的產品投資資產凈值。

  2. 本產品所投資的權益類信托計劃相關運作費用

  (1)委托人管理費

  權益類信托計劃的委托人管理費每日計提,按月支付。

  委托人管理費按前一日管理資產凈值的0.2%年費率計算,由投資管理人收取。計算方法如下:

  H=E×0.2%÷當年天數;H為每日應計提的委托人管理費;E為前一日的產品資產凈值。

  若當日信托累計凈值低于初始發行份額面值的90%(即0.9元),則當日計提委托人管理費率為零。

  (2)投資顧問費

  權益類信托計劃的投資顧問費每日計提,按月支付。

  投資顧問費按前一日管理資產凈值的0.5%年費率計算,由投資管理人收取。計算方法如下:

  H=E×0.5%÷當年天數;H為每日應計提的投資顧問費;E為前一日的產品資產凈值。

  若當日信托累計凈值低于初始發行份額面值的90%(即0.9元),則當日計提投資顧問費率為零。

  (3)信托管理費

  信托管理費每日計提,按月支付。

  信托管理費按前一日管理資產凈值的0.3%年費率計算,由受托人收取。計算方法如下:

  H=E×0.3%÷當年天數;H為每日應計提的信托管理費;E為前一日的產品資產凈值。

  (4)信托的托管費

  信托托管費每日計提,按月支付。

  信托托管費按前一日管理資產凈值的0.15%年費率計算。計算方法如下:

  H=E×0.15%÷當年天數;H 為每日應計提的信托托管費;E為前一日的產品投資資產凈值。

  (5)投資顧問浮動業績報酬

  a. 投資顧問按投資顧問合同提供服務,收取業績提成。

  b. 投資顧問浮動報酬計算方法:

  若某估值基準日計提浮動投資顧問報酬前的信托單位值高于歷史最高觀察信托單位凈值,則在該估值基準日提取差額的10%作為投資顧問浮動報酬。投資顧問浮動報酬按月計提,按年支付。

  某估值基準日計提浮動投資顧問報酬前的信托單位凈值=(信托計劃資產總值-委托人管理費-信托管理費-投資顧問費-信托托管費)/信托單位總份數。

  歷史最高信托單位凈值指以往觀察期所錄得的信托單位凈值經分紅派息修正后的最高值,其最低起點值設置為1.05。

  某估值基準日提取的浮動投資顧問報酬=(該估值基準日計提浮動信托報酬前的信托單位值-歷史最高觀察信托單位凈值)×10%×該估值基準日信托單位總份數

  如果上一公式計算結果為負或者為零,則該估值基準日提取的浮動投資顧問報酬為零。

  c. 投資顧問浮動報酬的估值基準日:

  投資顧問浮動報酬的估值基準日為產品的每一開放日,非產品開放日(估值基準日)不計提投資顧問的浮動業績報酬;投資人將按照提取了投資顧問浮動報酬后核算的產品凈值進行申購和贖回。

  (二) 與產品銷售有關的費用

  1. 申購費:詳見“產品的申購與贖回”

  2. 贖回費:詳見“產品的申購與贖回”

  十、投資比例限制

  (一) 產品所投資固定收益類信托的投資比例限制

  債券類資產0%-100%;準債券類資產0%-80%;新股申購0%-70%;投資組合保持不低于信托資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券。

  投資組合持有同一家公司發行的證券,不得超過該證券發行規模的20%;

  投資組合持有的全部權證的市值不超過信托資產凈值的5%,持有的同一權證的比例不超過該權證發行數量的5%及信托資產凈值的2%;

  投資組合參與股票發行申購,申報金額不得超過投資組合的總資產,申報股票數量不得超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;

  投資組合持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支持證券規模的10%;

  相關法律法規以及監管部門規定的其它投資限制。

  (二) 產品所投資權益類信托的投資比例限制

  權益類資產(包括股票、股票型基金、混合型基金及以股票為標的資產的金融衍生產品)20%-99%;投資范圍內的非權益類資產1%-80%;投資組合保持不低于信托資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券。

  投資組合持有一家上市公司的股票,其市值不得超過信托資產凈值的30%,其中,主動買入時需控制在信托資產凈值的20%以內;

  投資組合持有一家公司發行的證券,不得超過該證券發行數量的10%;

  投資組合持有的全部權證的市值不超過信托資產凈值的5%,持有的同一權證的比例不超過該權證發行數量的5%及信托資產凈值的2%;

  投資組合禁止購買ST類上市公司公開發行的證券;

  法律法規規定的其他投資限制。

  十一、資產估值

  (一) 估值目的

  資產總值計算目的是客觀、準確地反映管理資產的價值,依據資產經估值后確定的凈值而計算出的管理資產單位凈值,是計算投資人收益的基礎。

  (二) 估值時點

  本產品存續期間,每一個交易所工作日及產品終止日為估值日。

  估值時間:估值日的次個工作日。實行T+1估值制度。

  (三) 估值對象

  本資產管理計劃項下擁有的整個資產。

  (四) 估值方法

  1. 已上市流通的有價證券的估值:

  (1)上市流通的有價證券(包括封閉基金、上市交易的ETF、LOF基金)以估值日證券交易所掛牌的該證券收盤價估值,該日無交易的,以最近交易日收盤價計算;

  (2)在證券交易所市場流通的債券和權證,按如下估值方式處理:

  a. 實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日沒有交易的,按最近交易日的收盤價估值;

  b. 未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值;

  c. 已上市流通的權證,以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收盤價)估值。

  2. 處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:

  (1) 送股、轉增股、配股和增發新股,按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價(收盤價)估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)估值;

  (2)首次公開發行的股票和未上市債券,按成本估值;

  (3)處于未上市期間的權證,例如權證發行至上市日之間,按成本估值;不存在活躍市場的權證,例如權證停牌日等情況,可應用B-S模型等估值技術確定其公允價值。

  3. 發行有明確鎖定期的股票:同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一股票的收盤價估值, 當日沒有收盤價的,以最近一日收盤價為準。

  4. 配股權證:從配股除權日起到配股確認日止,如果收盤價高于配股價,按收盤價高于配股價的差額估值。收盤價等于或低于配股價,則估值為零。

  5. 債券利息收入、買入返售證券收入等固定收益的確認采用權責發生制原則。

  6. 股利收入的確認采用權責發生制原則。

  7. 銀行存款以每個估值日應計的本金計算,銀行存款利息于銀行結息日實收利息計提并結轉。

  8. 開放式基金估值,開放式基金(包括保管在場外代銷機構的不直接賣出的LOF基金)以估值日公布的基金凈值估值,估值日基金凈值未公布的,以監管機構指定的專業報紙公開公布最近一個工作日基金凈值計算。其中,貨幣市場基金,單位價值按1.0000計算。貨幣式基金的待分配收益在估值日沒有轉為份額的,不計入凈值或計提處理,于實際轉為份額時計入信托的資產,并在凈值計算中體現。

  9. 全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,按照中國證券業協會最近一次發布的固定收益品種的估值處理標準進行估值。

  10. 商業銀行發行的理財產品估值:按該理財產品的管理銀行公布的最近一次該理財產品的凈值估值;若無凈值則按照實收本金及利息估值。

  11. 資產證券化產品:銀行信貸資產剝離或銀行買入銀行承兌匯票資產剝離等資產證券化產品按照本金和實收利息或紅利估值。

  12. 貸款的估值方法:按照貸款本金和實收利息估值。

  13. 相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項或變更事項,依法按最新規定計算。沒有相關規定的,由受托人與保管銀行協商確定計算方法。

  14. 如有確鑿證據表明按上述規定不能客觀反映信托財產公允價值的,受托人可根據具體情況,在與保管人商議后,按最能反映信托財產公允價值的方法估值。即使存在上述情況,受托人或保管人若采用上述規定的方法為信托財產進行了估值,仍應被認為采用了適當的估值方法。

  15. 如受托人或保管人發現估值違反約定的估值方法、程序及相關法律法規的規定或者未能充分維護信托受益人利益時,應立即通知對方,共同查明原因,雙方協商解決。

  十二、 本產品受托人介紹

  中國對外經濟貿易信托有限公司(以下簡稱“外貿信托”)經中國人民銀行批準,于1987年9月30日在北京成立。1994年12月31日,國務院批準外貿信托加入中國化工進出口總公司,與原中化財務公司合并。2002年9月,外貿信托經中國人民銀行批準重新登記,并獲頒《信托機構法人許可證》,成為受中國銀行業監督管理委員會直接監管的信托投資公司。公司注冊資本為22億元人民幣,股東分別是中國中化股份有限公司和中化集團財務有限責任公司。幾年來,外貿信托有效運用信托、信貸、租賃、投資等金融工具,穩健推進醫療、房地產、證券投資等傳統業務,積極開拓通信、能源行業等嶄新業務領域。

  十三、風險提示:

  中國光大銀行陽光資產管理計劃可能存在但不限于以下風險:

  1. 市場風險:指國際國內金融市場受到各種因素影響,導致投資組合內的資產價格變化,從而導致本投資計劃資產收益減少,甚至本金損失,出現本產品凈值跌破面值的風險。

  本產品管理團隊將密切跟蹤證券市場走勢和資金市場狀況,根據宏觀經濟形勢、市場情況及時調整投資比重,嚴格控制市場風險。同時,限制受托管理財產的投資范圍,嚴格按本合同規定的投資范圍和投資限制進行投資運作。

  2. 流動性風險:指投資組合的有價證券資產不能迅速轉變成現金,或因資產變現而導致的額外資金成本增加的風險。

  本產品存續期內,投資管理團隊將嚴格按照投資策略和投資限制進行操作,盡量減少流動性風險。

  3. 管理風險:在本產品運作過程中,可能因投資管理各方對經濟形勢和金融市場走勢等判斷有誤、獲取的信息不全、或對于投資工具使用不當等影響資金收益水平和本金安全。

  為防范管理風險,本產品管理團隊將建立健全風險管理制度。以現行各項風險管理制度為基礎,為受托資產管理投資計劃制定嚴謹的管理制度,作為本產品投資組合風險管理的依據。

  4. 政策風險:本產品主要投資于依法公開發行的各類證券,如遇國家金融政策發生重大調整,可能會影響本產品實現預期收益及本金。

  本產品投資管理團隊將密切關注國家金融政策的變化,在相關政策發生重大變化對本產品產生重大影響時,光大銀行有權提前終止本產品,以保障投資人的利益。

  5、信息傳遞風險:中國光大銀行將按照本產品說明書中規定的信息披露方式向投資人公示本產品的各類信息和重大事件,投資人需及時查詢了解。若因通訊故障、系統故障或其他不可抗力等因素將可能導致投資人無法及時或正確了解本產品的有關情況。

  6. 其它風險:指由于自然災害、戰爭、證券交易所系統性故障等不可抗力因素的出現,將嚴重影響金融市場的正常運行,從而導致本投資計劃資產收益降低或損失,甚至影響本投資計劃的受理、投資、償還等的正常進行,進而影響投資計劃的資產本金和收益安全。

  十四、其他規定:

  1.如募集期滿,本產品募集資金無法滿足本計劃投向的或無法滿足《產品說明書》中信托項目資金要求的,則本產品不成立。募集期內理財資金按中國人民銀行公布的活期存款利率計息并代扣利息稅。

  2. 本產品不可開立理財產品持有證明,不可辦理質押貸款。

  十五、信息披露

  (一)信息披露頻率:

  本計劃成立后每個自然月末,光大銀行將于次月初5個銀行工作日內在光大銀行門戶網站(www.wnpxai.tw)公布當月計劃財產凈值;每個自然季度末,光大銀行將于次月初15個銀行工作日內在光大銀行門戶網站(www.wnpxai.tw)公布上季度末產品的投資管理報告。

  (二)信息披露方式:

  陽光理財產品的信息可通過光大銀行營業網點及門戶網站(http://www.wnpxai.tw)“陽光理財”進行查詢,或光大銀行通過與投資人約定的聯系方式進行通知。根據本期產品運作特點,中國光大銀行將不向投資人另行寄送賬單。若由于投資人原因無法登陸光大銀行網站或光大銀行無法以約定的聯系方式進行有效通知,所造成的后果將由投資人自行承擔,請投資人審慎決定。

  委托人與產品管理人已就上述資產配置計劃達成一致,已閱讀并領取“陽光資產配置計劃——進取組合”產品說明書,共13頁,清楚知曉第1頁的風險評級、第9-10頁的產品費用構成及費用收取方式和第12-13頁的風險揭示,自愿購買。投資人同意對于中國光大銀行通過門戶網站公布的信息將及時瀏覽和閱讀,并視為投資人已獲取該信息。中國光大銀行或將通過產品協議書中的聯系方式告知投資人產品重要事項。

  若聯系方式變更,本產品投資人將主動告知銀行。中國光大銀行或將通過以上聯系方式告知投資人產品重要事項。如投資人未將聯系方式變更及時告知中國光大銀行,則中國光大銀行不承擔由此產生的后果。

  委托人簽字: 日 期:

  產品管理人簽字或蓋章: 日 期:

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